DASAR AML
Delta-Trend tidak bertolak ansur dengan pengubahan wang haram dan menyokong perjuangan menentang pengubahan wang haram. Delta-Trend mengikut garis panduan yang ditetapkan oleh Kumpulan Pemandu Pengubahan Wang Haram Bersama UK. UK ialah ahli penuh Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), badan antara kerajaan yang tujuannya adalah untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.
Delta-Trend kini mempunyai dasar untuk menghalang orang ramai daripada melakukan pengubahan wang haram. Dasar ini termasuk:
- memastikan pelanggan mempunyai bukti pengenalan diri yang sah
- menyelenggara rekod maklumat pengenalan
- menentukan bahawa pelanggan tidak dikenali atau disyaki pengganas dengan menyemak nama mereka terhadap senarai pengganas yang diketahui atau disyaki
- memaklumkan pelanggan bahawa maklumat yang mereka berikan boleh digunakan untuk mengesahkan identiti mereka
- mengikuti urus niaga wang pelanggan dengan teliti
- Tidak menerima wang tunai, kiriman wang, transaksi pihak ketiga, pemindahan rumah pertukaran atau pemindahan Western Union.
Pengubahan wang haram berlaku apabila dana daripada aktiviti haram/jenayah dialihkan melalui sistem kewangan sedemikian rupa untuk menampakkan dana itu datang daripada sumber yang sah.
Pengubahan Wang Haram biasanya mengikut tiga peringkat:
- pertama, tunai atau setara tunai dimasukkan ke dalam sistem kewangan
- kedua, wang dipindahkan atau dipindahkan ke akaun lain (cth akaun niaga hadapan) melalui satu siri urus niaga kewangan yang direka untuk mengaburkan asal usul wang tersebut (cth melaksanakan dagangan dengan sedikit atau tiada risiko kewangan atau memindahkan baki akaun ke akaun lain)
- Dan akhirnya, dana itu dimasukkan semula ke dalam ekonomi supaya dana kelihatan datang daripada sumber yang sah (cth menutup akaun niaga hadapan dan memindahkan dana ke akaun bank).
Akaun dagangan ialah satu kenderaan yang boleh digunakan untuk mencuci dana haram atau menyembunyikan pemilik sebenar dana. Khususnya, akaun dagangan boleh digunakan untuk melaksanakan transaksi kewangan yang membantu mengaburkan asal-usul dana.
Delta-Trend mengarahkan pengeluaran dana kembali ke sumber asal kiriman wang, sebagai langkah pencegahan.
Pencegahan Pengubahan Wang Haram Antarabangsa memerlukan institusi perkhidmatan kewangan menyedari potensi penyalahgunaan pengubahan wang haram yang boleh berlaku dalam akaun pelanggan dan melaksanakan program pematuhan untuk menghalang, mengesan dan melaporkan potensi aktiviti yang mencurigakan.
Garis panduan ini telah dilaksanakan untuk melindungi Delta-Trend dan pelanggannya.
Untuk soalan/ulasan mengenai garis panduan ini, sila hubungi kami di support@Delta-Trend.com .
